ОАО Банк конверсии «Снежинский»: Четкое определение понятия «банковская тайна» необходимо для того, чтобы банки, предоставляя информацию правоохранительным органам, были абсолютно уверены, что не нарушают прав своих клиентов

УрБК, Челябинск, 14.12.2006. «В настоящее время правоохранительные органы могут запрашивать информацию о деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в виде справок по операциям и счетам клиентов кредитных организаций согласно статье 26 Закона РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», со ссылкой на соответствующие статьи Закона РФ от 18.04.1991 № 1026-1 «О милиции» и Закона РФ от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности». Такая информация представляется в рамках соответствующего уголовного дела, возбужденного в отношении конкретного клиента, либо в ходе осуществления органами внутренних дел функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. Однако в любом случае предполагается, что у кредитной организации должна быть возможность корректной идентификации клиента, чтобы информация, представляемая в виде справки, содержала сведения, касающиеся клиента, который попал в поле зрения правоохранительных органов, а не кого-то иного клиента со сходным названием. В реальной же практике бывают случаи, когда получаемый кредитной организацией запрос не удовлетворяет этим требованиям, а следовательно, у нее есть основания отказать правоохранительным органам в предоставлении соответствующих запрашиваемых сведений», — заявили УрБК в ОАО «Банк конверсии «Снежинский», комментируя предложение депутатов Государственной Думы РФ уточнить понятие банковской тайны и ограничить доступ к ней сотрудников правоохранительных органов.

«Вместе с тем, запрашиваемая информация, безусловно, необходима для осуществления мер, направленных на пресечение возможных правонарушений в налоговом законодательстве или законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма РФ. Именно поэтому указанную инициативу можно назвать актуальной, но несколько запоздавшей.

Законодательство должно быть построено таким образом, чтобы его положения были понятными для реализации как надзорным органам, так и организациям, предприятиям и учреждениям различных форм собственности», — отметили специалисты банка.

«Четкое определение понятия «банковская тайна» необходимо, прежде всего, для того, чтобы субъекты бизнеса, в том числе и банки, предоставляя информацию правоохранительным органам, были абсолютно уверены, что, строго выполняя требования законодательства, не нарушают прав своих клиентов, а также чувствовали себя защищенными законодательно», — считают в ОАО «Банк конверсии «Снежинский».

«Что касается утверждения, что на данный момент не учитываются права клиентов, то здесь следует отметить, что банки максимально жестко придерживаются позиции защиты интересов своих клиентов в рамках действующего законодательства», — подчеркнули специалисты банка.