УрБК, Челябинск, 14.12.2006. «В настоящее время правоохранительные органы могут запрашивать информацию о деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в виде справок по операциям и счетам клиентов кредитных организаций согласно статье 26 Закона РФ от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», со ссылкой на соответствующие статьи Закона РФ от 18.04.1991 № 1026-1 «О милиции» и Закона РФ от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности». Такая информация представляется в рамках соответствующего уголовного дела, возбужденного в отношении конкретного клиента, либо в ходе осуществления органами внутренних дел функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений. Однако в любом случае предполагается, что у кредитной организации должна быть возможность корректной идентификации клиента, чтобы информация, представляемая в виде справки, содержала сведения, касающиеся клиента, который попал в поле зрения правоохранительных органов, а не кого-то иного клиента со сходным названием. В реальной же практике бывают случаи, когда получаемый кредитной организацией запрос не удовлетворяет этим требованиям, а следовательно, у нее есть основания отказать правоохранительным органам в предоставлении соответствующих запрашиваемых сведений», — заявили УрБК в ОАО «Банк конверсии «Снежинский», комментируя предложение депутатов Государственной Думы РФ уточнить понятие банковской тайны и ограничить доступ к ней сотрудников правоохранительных органов.

«Вместе с тем, запрашиваемая информация, безусловно, необходима для осуществления мер, направленных на пресечение возможных правонарушений в налоговом законодательстве или законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма РФ. Именно поэтому указанную инициативу можно назвать актуальной, но несколько запоздавшей.

Законодательство должно быть построено таким образом, чтобы его положения были понятными для реализации как надзорным органам, так и организациям, предприятиям и учреждениям различных форм собственности», — отметили специалисты банка.

«Четкое определение понятия «банковская тайна» необходимо, прежде всего, для того, чтобы субъекты бизнеса, в том числе и банки, предоставляя информацию правоохранительным органам, были абсолютно уверены, что, строго выполняя требования законодательства, не нарушают прав своих клиентов, а также чувствовали себя защищенными законодательно», — считают в ОАО «Банк конверсии «Снежинский».

«Что касается утверждения, что на данный момент не учитываются права клиентов, то здесь следует отметить, что банки максимально жестко придерживаются позиции защиты интересов своих клиентов в рамках действующего законодательства», — подчеркнули специалисты банка.